FREE TOOL · 분산도
포트폴리오 균형 진단
보유 종목·비중 입력 → HHI(허핀달–허시먼 지수) 기반 집중도 + 분산 점수 즉시 산출. 데이터는 브라우저 안에만 머무르며 서버로 전송되지 않습니다.
HHI 집중도
2650
/ 10,000 ·고집중
종목 수5개 (등가환산 3.8개)
최대 비중삼성전자 · 40.0%
상위 3종목 합80.0%
비중 분포
- 삼성전자40.0%
- SK하이닉스25.0%
- NAVER15.0%
- 현대차10.0%
- KB금융10.0%
진단
집중도가 높습니다. 비중 상위 종목을 줄이고 새 섹터 종목을 추가하면 HHI 가 빠르게 낮아집니다.
※ 본 결과는 비중 분포만 분석한 참고 자료이며, 매수·매도·리밸런싱 권유가 아닙니다.
HHI 가 무엇인가요?
허핀달–허시먼 지수(Herfindahl–Hirschman Index)는 시장 집중도를 측정하기 위해 미 법무부가 쓰는 지표입니다. 포트폴리오에서는 각 종목 비중(%)의 제곱을 합산하여 집중 정도를 0~10,000 스케일로 나타냅니다.
- HHI < 1,500 — 분산 양호 (10종목 균등 보유 시 1,000)
- 1,500 ~ 2,500 — 보통 집중 (한두 종목 비중 큰 편)
- > 2,500 — 고집중 (단일 종목 위험 노출 큼)
- = 10,000 — 1종목 100% 집중
이 도구는 비중 분포만 분석합니다. 섹터 분산·상관관계·통화 노출은 별도 검토가 필요합니다.